¿Pensando en invertir en una startup? Hacerlo puede darte la oportunidad de obtener grandes beneficios, pero siempre y cuando estés dispuesto a asumir un alto riesgo. Por ese motivo, a la hora de realizar una inversión en startups hay que estar bien preparado, habiendo realizado un estudio profundo previo si se quiere obtener una buena rentabilidad. Toma nota de los pasos a seguir para ello.
¿Por qué invertir en startups?
Lo habitual es que, al inicio de su actividad, las startups requieran mecanismos de financiación externa para desarrollarse, la cual puede ser financiación pública o privada. En este segundo caso es donde podrías participar si te planteas invertir en una startup.
Estas empresas innovadoras tienen mucho potencial y, por tanto, muchas posibilidades de crecer y aportarte rentabilidad. Además de esto, si te preguntas por qué invertir en startups, otras cuestiones que puedes valorar son:
- Formarás parte de proyectos innovadores, algunos muy capaces de resolver problemas relevantes.
- Estarás en contacto con el ecosistema emprendedor.
- Podrás obtener beneficios fiscales. Tal y como detalla la Agencia Tributaria, en España es posible deducirse el 30% de las cantidades destinadas en el año por suscribir acciones o participaciones startups.
Cómo invertir en startups: tips fundamentales para conseguir rentabilidad
Antes de lanzarte a la inversión en startups, es esencial comprender el entorno en el que se mueven, ya que, como hemos mencionado, este tipo de apuesta puede ofrecerte una alta recompensa potencial, pero también supone un riesgo muy elevado debido a la falta de referencias y las incertidumbres del mercado.
Una vez hayas estudiado bien esto, sigue los siguientes pasos:
1. Definir la estrategia de inversión
Para definir una estrategia de inversión clara, es fundamental responder a una serie de preguntas, tales como:
- ¿En qué sectores o industrias tienes más confianza o conocimiento?
- ¿Cuánto capital estás dispuesto a invertir?
- ¿Cuál es tu tolerancia al riesgo?
- ¿Estás buscando retornos a corto o largo plazo?
Las respuestas que obtengas te van a ayudar a establecer un marco para tus decisiones de inversión en startups.
2. Investigar
Una investigación exhaustiva es clave para minimizar riesgo. Para ello, debes tener en cuenta los siguientes pasos:
- Análisis del mercado. Debes asegurarte de que la startup opera en un mercado grande y en crecimiento. Además, investiga a sus competidores actuales y potenciales, y evalúa la posición de la startup en su contexto. Por otro lado, examina su historial (por ejemplo, ¿han ganado algún premio?, ¿Participaron en aceleradoras?) y las capacidades y habilidades del equipo fundador. Asegúrate de que está plenamente comprometido y tiene una visión clara y convincente.
- Estudia el producto o servicio. A la hora de invertir en una startup lo mejor es que optes por un producto o servicio innovador, diferenciado de la competencia. Además, es crucial una validación del mercado, es decir, pruebas de aceptación, como clientes tempranos.
- Análisis financiero. Entiende cómo planea la startup ganar dinero, evaluando la viabilidad y escalabilidad del modelo de negocio. Además, revisa las proyecciones financieras y asegúrate de que son realistas y basadas en supuestos sólidos. Por último, es necesario comprender cómo se utilizarán los fondos que inviertas. Los planes de uso deben ser específicos y estratégicos.
En este último aspecto, el del análisis financiero, si detectas que la startup en la que deseas invertir ha apostado por un CFO externo, es señal de que conoce la importancia de una buena gestión financiera y prefiere dejarla en manos profesionales. Tómalo como un gran punto a favor.
3. Diversificar
Para saber cómo invertir en startups y obtener rentabilidad es relevante tener en cuenta la diversificación. Diversificar tus inversiones es una estrategia para mitigar riesgos.
Esto significa que no deberías destinar todos tus fondos a una sola startup, sino que lo mejor es invertir en varias empresas emergentes. Esto aumenta las probabilidades de que una de ellas tenga éxito y compense las posibles pérdidas de otras.
4. Conocer las diferentes formas de invertir en startups
Tiempo atrás, invertir en startups era únicamente cuestión de tener contactos y/o dinero. Sin embargo, en la actualidad, la inversión en startups se ha democratizado y existen varias herramientas para financiar a empresas de nueva creación de forma directa e indirecta. Por ejemplo, para invertir en startups españolas, puedes optar por alguno de estos métodos:
- Business angels o ángeles inversores.
- Fondos de venture capital o capital riesgo.
- Plataformas de equity crowdfunding. Algunas de las mejores plataformas para invertir en startups españolas son Dozen Investments, Crowcube, Startupxplore o SEGO Venture.
- Incubadoras y aceleradoras.
5. Aportar valor más allá del capital
Si quieres que tu inversión en startups sea exitosa, considera cómo puedes aportar valor adicional, más allá del dinero. Por ejemplo, podrías ofrecer mentorías de asesoramiento estratégico basado en tu experiencia.
6. Determinar una estrategia de salida
Para obtener rentabilidad en la inversión de startups, es crucial tener una estrategia de salida clara. Las formas comunes de salir de una inversión en empresas emergentes son:
- Adquisición: la startup es comprada por otra empresa.
- Oferta pública inicial (IPO): la startup se convierte en una empresa pública.
- Venta secundaria: vendes tus acciones a otros inversores.
Cada una de estas estrategias de salida tiene sus propias implicaciones fiscales y de liquidez. Por esa razón, planificar con anticipación te ayudará a maximizar los retornos.
7. Seguimiento y apoyo continuo
Una vez realizada la inversión, no te relajes. Aunque solo aportes dinero, es importante mantener una comunicación regular con la startup para estar al tanto de su progreso y los desafíos a los que se enfrenta. Solicita participar en reuniones de consejo y mantente informado sobre los logros y resultados financieros.
8. Consideraciones legales y fiscales
Por supuesto, debes asegurarte de estar bien informado sobre las consideraciones legales y fiscales de invertir en una startup, consultando con abogados y asesores fiscales para entender los requisitos y las implicaciones.
En The Startup CFO nos encargamos de la gestión financiera de las startups para que estas puedan centrarse completamente en su proyecto. Para ello, además de poder ser su CFO externo, ayudamos a las empresas emergentes a encontrar las mejores opciones de financiación pública, y ofrecemos consultoría, gestoría y un servicio legal especializado. Todo esto, con el propósito de que los proyectos puedan llegar al éxito y que quienes invierten en ellos, como puedes ser tú, logren una máxima rentabilidad.
