Hebelt Eure private Finanzierungsrunde durch Bank- und alternative Finanzierung
Wir identifizieren Möglichkeiten und führen Verhandlungen mit Finanzdienstleistern, um die besten Konditionen für Euer Projekt zu sichern
Bank- und alternative Finanzierung bietet verschiedene Optionen, um das Wachstum Eures Startups voranzutreiben. Dazu gehören Kreditlinien für kurzfristige Liquiditätsbedarfe, Factoring zur Vorfinanzierung offener Rechnungen, Confirming zur Lieferantenverwaltung, Kredite für mittel- und langfristige Projekte sowie Revenue-Based Financing (RBF) für Unternehmen mit wiederkehrenden Einnahmen. Jede Finanzierungsform ist auf unterschiedliche Bedürfnisse und Wachstumsphasen zugeschnitten und bietet finanzielle Flexibilität, ohne die Kontrolle über Euer Unternehmen zu verwässern.
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Kreditlinie
Eine Kreditlinie ist eine flexible, kurzfristige Finanzierungslösung, die es Unternehmen ermöglicht, schnell auf Mittel zuzugreifen, um Betriebskosten zu decken oder kurzfristigen Kapitalbedarf zu decken.
Startups, KMU und größere Unternehmen mit Working-Capital-Bedarf oder zur Sicherung der Liquidität.
• Solide Finanz- und Bonitätsunterlagen.
• Detailliertes Cashflow-Modell.
• Mindestens 6 Monate Geschäftstätigkeit.
• Positive Eigenmittel.
• Überprüfung der CIRBE-Daten (spanisches Kreditregister).
• Laufzeit bis zu 12 Monate mit Zinsunterschieden für genutzte und ungenutzte Beträge.
• Eröffnungskosten und Wartungsgebühren gemäß Vertrag.
Factoring ermöglicht es Unternehmen, offene Rechnungen an eine Bank oder ein Finanzinstitut zu verkaufen, um sofortige Liquidität zu erhalten, ohne auf das Zahlungsziel der Kunden zu warten.
Unternehmen, die mit langfristigen Zahlungsfristen arbeiten und ihren Cashflow verbessern möchten.
• Ausgestellte und bestätigte Rechnungen mit festem Fälligkeitsdatum.
• Solide Kundenbeziehungen und Zahlungshistorie.
• Überprüfung der CIRBE-Daten.
• Provisionsgebühren auf den Rechnungsbetrag.
• Finanzierungsdauer entsprechend den Zahlungszielen der Rechnungen.
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Factoring
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Confirming
Confirming ist eine kurzfristige Finanzierungsmethode, bei der Unternehmen die Zahlungen an Lieferanten über eine Bank verwalten und diesen eine Vorauszahlung ihrer Rechnungen anbieten können.
Unternehmen, die Zahlungen an Lieferanten effizienter gestalten und Geschäftsbeziehungen stärken möchten.
• Vertragsbeziehungen mit Lieferanten und ein aktives Confirming-Abkommen.
• Überprüfung der CIRBE-Daten.
• Provisionsgebühren basierend auf den individuellen Vereinbarungen.
• Kurzfristige Zahlungsfristen gemäß Vertrag.
Mittel- und langfristige Kredite bieten Unternehmen Zugang zu einer spezifischen Geldsumme, die in regelmäßigen Raten zurückgezahlt wird, um Projekte wie Wachstum oder Investitionen zu finanzieren.
KMU und Unternehmen mit Bedarf an Kapital für Wachstum, Investitionen oder Working Capital.
• Nachweis der Projektwirtschaftlichkeit.
• Überprüfung der CIRBE-Daten.
• Laufzeiten bis zu 5 Jahren mit wettbewerbsfähigen Zinssätzen.
• Möglichkeit von tilgungsfreien Zeiträumen.
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Kredite
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Revenue-Based Financing (RBF)
RBF ist eine nicht verwässernde Finanzierungsalternative, bei der Rückzahlungen auf einem Prozentsatz der monatlichen Einnahmen basieren.
Unternehmen mit wiederkehrenden Einnahmen (z. B. SaaS, E-Commerce).
• Nachweis stabiler, wiederkehrender Einnahmen.
• Wachstumspotenzial.
• Rückzahlung basierend auf einem Prozentsatz der Einnahmen.
• Kapitalrückfluss mit vereinbartem Faktor (z. B. 1,3x des Kapitals).
• Keine Verwässerung des Eigenkapitals.
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Kreditlinien sind in der Regel kurzfristig (12 Monate) und können basierend auf den Kreditrichtlinien und der guten Nutzung des Unternehmens erneuert werden.
Je nach Richtlinie der Finanzinstitution können bis zu 90 % des Rechnungswerts vorfinanziert werden, wobei eine Provision für die Transaktion anfällt.
Leasing beinhaltet eine Kaufoption am Ende des Vertrags, während Renting keine Kaufoption bietet. Leasing eignet sich ideal für die langfristige Anschaffung von Vermögenswerten wie Maschinen oder Fahrzeugen. Renting ist besser geeignet für temporäre oder häufig aktualisierte Vermögenswerte wie Firmenfahrzeuge oder technisches Equipment.
Rechnungs-Vorauszahlungen sind nützlich, um sofortige Liquidität für eine bestimmte Rechnung zu erhalten, während die direkte Kundenbeziehung beibehalten wird. Factoring ist besser geeignet für langfristige Finanzierungsbeziehungen, die mehrere Rechnungen umfassen.
Factoring oder Rechnungs-Vorauszahlungen sind ideal. Beim Factoring werden Forderungen an ein Finanzinstitut verkauft, um sofortige Zahlungen zu erhalten. Rechnungs-Vorauszahlungen bieten Liquidität für spezifische Rechnungen, ohne sie zu übertragen.
Ja, jeder Lieferant, dem eine Rechnung ausgestellt wurde, kann eine frühzeitige Zahlung in Anspruch nehmen, sofern das Confirming-Abkommen mit der Finanzinstitution aktiv ist.
Die Nutzung von Confirming bei Cashflow-Problemen kann zusätzliche Kosten durch Zinsen und Gebühren verursachen. Wenn Confirming eine Finanzierung beinhaltet, kann dies die Unternehmensverschuldung erhöhen und den Zugang zu anderen Finanzprodukten einschränken.
Kredite können Wachstumsprojekte, den Erwerb von Vermögenswerten, Betriebskapital oder die Geschäftserweiterung finanzieren.
Revenue-Based Financing ist ein nicht verwässerndes Finanzierungsmodell, bei dem das Unternehmen Kapital erhält und es basierend auf einem Prozentsatz des monatlichen Umsatzes zurückzahlt. Die Zahlungen sind variabel und an die Leistung angepasst.
Unternehmen mit wiederkehrenden und vorhersehbaren Einnahmen wie SaaS, E-Commerce und abonnementsbasierten Geschäftsmodellen, die flexible Finanzierung suchen, ohne Anteile abzugeben.
Das Unternehmen vermeidet feste Zahlungen und kann die Finanzierung basierend auf seinen Einnahmen zurückzahlen, was den finanziellen Druck in Monaten mit niedrigeren Einnahmen verringert.
Unser Rechtsservice kann das Finanz- und Strategiemanagement Eures Startups auf ein neues Niveau heben. Sendet uns eine Nachricht, und wir werden uns so schnell wie möglich bei Euch melden, um einen Termin zu vereinbaren und zu besprechen, wie wir Euch helfen können.
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