Un plan de negocio es un documento clave para los inversores, ya que les permite conocer la viabilidad de una empresa y cómo se planea obtener beneficios a largo plazo. A continuación, te ofrecemos algunos consejos generales para crear un plan de negocios que sea útil de cara a los inversores.
Consejos generales
No hace falta cumplir todo a rajatabla: un plan de negocios puede ser muy útil aunque no siga todos los puntos al pie de la letra.
Lo visual importa: es importante que el documento sea atractivo visualmente, con gráficos e imágenes que permitan entender mejor la información.
Lo más importante es el feedback de inversores reales: al presentar el plan de negocios a inversores, es importante tener en cuenta sus comentarios y sugerencias, ya que pueden aportar una perspectiva valiosa.
Si estás buscando financiación para tu empresa, es importante que sepas cómo hacer un plan de negocio útil para los inversores. Este documento es clave para convencer a los inversores de que tu idea de negocio es viable y rentable.
En este artículo te explicamos la estructura que debe tener tu plan de negocio útil:
Estructura del documento
La estructura del plan de negocio es fundamental. Debes asegurarte de que tu documento esté organizado de manera lógica y coherente. En primer lugar, es importante decidir si el documento está diseñado para ser leído o presentado. Si es para ser presentado, debes incluir menos texto y más gráficos y tablas. Además, es importante crear versiones adaptadas al tipo de inversor al que te diriges. Por último, siempre debes redactar tu plan de negocio útil en inglés, ya que es el idioma universal de los negocios.
Estructura de las páginas
Para que tu plan de negocio sea efectivo, es importante que prestes atención a la estructura de las páginas. Cada página debe tener un título accionable y crucial, que contenga un verbo y un takeaway. De esta manera, el lector podrá entender rápidamente el contenido de la página. Además, es importante incluir un subtítulo que indique la sección en la que se encuentra el lector. Presta atención a los detalles, asegurándote de que los mensajes paralelos sean uniformes y no haya erratas. La estructura habitual de las páginas suele ser una slide con un esquema central y párrafos laterales. También es importante utilizar el número mágico tres y escribir párrafos cortos con random bolding. Deja oxígeno en tus páginas y no intentes llenarlas completamente. La explicación debe ser clara y concisa, no exhaustiva.
Portada
La portada de un plan de negocio útil es una de las partes más importantes, ya que es lo primero que los inversores y posibles colaboradores verán. Es importante que sea sencilla pero llamativa, y que contenga información básica como el nombre de la empresa, la fecha y una expresión como «investors desk». También puedes incluir un lema que refleje la esencia de tu empresa.
Resumen ejecutivo
El resumen ejecutivo es la sección más importante del plan de negocio, ya que es lo que captará la atención de los inversores y los motivará a seguir leyendo. En este apartado, debes incluir información relevante sobre qué hace tu empresa, qué la hace única en comparación con la competencia y cuál es el tamaño de la oportunidad. Aunque no es esencial, es muy útil incluir esta sección para presentar de manera clara y concisa la propuesta de valor de tu empresa.
Exponer el problema
En esta sección, es fundamental identificar el problema que tu empresa resuelve y explicar por qué es un problema real y relevante para tus clientes o usuarios. Es recomendable utilizar un título atractivo que llame la atención de los inversores, y respaldar los argumentos con datos y fuentes confiables.
Presentar la solución
Una vez que se ha identificado el problema, es importante presentar cómo tu empresa soluciona ese problema de manera innovadora y efectiva. Es recomendable utilizar una aproximación conceptual y cuantitativa para explicar cómo tu producto o servicio aborda el problema de manera única. Además, para hacer un plan de negocio útil, debemos mostrar cómo funciona tu producto de manera visual, ya sea con imágenes, videos o gráficos que ayuden a ilustrar la solución que ofreces.
Producto
Lo más importante al hablar de nuestro producto es destacar cómo lo solucionamos. Para lograr esto, es necesario utilizar una estrategia visual, ya que una imagen vale más que mil palabras y es más atractiva para el usuario.
En este sentido, debemos centrarnos en nuestro producto principal y en su funcionalidad, priorizando la claridad sobre la exhaustividad. Si bien es importante que nuestra solución sea completa, debemos enfocarnos en destacar aquellas características que sean más relevantes para nuestros inversores.
Si nuestro producto es complejo, es recomendable mostrar el customer journey para que los usuarios puedan entender cómo funciona y cómo puede ayudarles en su gestión de proyectos. Este journey puede presentarse en una sola imagen o en dos slides separados, dependiendo de la cantidad de información que se quiera incluir.
Modelo de negocio
Para simplificar nuestro plan de negocio útil, creamos un esquema sencillo que permita a los inversores comprender fácilmente los principales aspectos de nuestra propuesta de valor. En este esquema, destacamos números clave con los que el inversor puede relacionarse: el ticket medio, el margen, la recurrencia, etc.
El ticket medio se refiere al promedio de ventas que se genera por cada cliente. Este número es importante porque nos permite proyectar nuestros ingresos y entender cómo estamos generando valor para nuestros clientes.
Por otro lado, el margen se refiere a la diferencia entre el costo de producción y el precio de venta de nuestro producto o servicio. Este número es importante porque nos indica qué tan rentable es nuestro modelo de negocio.
Finalmente, la recurrencia se refiere a la capacidad de nuestro modelo de negocio para generar ingresos recurrentes a lo largo del tiempo. Esto es importante porque nos permite proyectar nuestros ingresos y asegurarnos de que nuestro negocio sea sostenible a largo plazo.
Siguiendo el enfoque iceberg, podemos detallar nuestra línea principal de negocio y mencionar los demás aspectos que complementan nuestra propuesta de valor.
Mercado
Definir el mercado puede resultar muy difícil, pero es una tarea crucial para nuestro plan de negocio útil. En términos generales, podemos definir el mercado como la suma de la facturación generada por el mismo concepto o producto que ofrecemos. Es importante tener en cuenta que el mercado puede ser muy amplio y variado, por lo que debemos definir nuestro enfoque para poder competir de manera efectiva.
Debemos identificar el tamaño del sector potencialmente atacable (TAM), es decir, el tamaño del mercado que podemos alcanzar con nuestros recursos y capacidad de acción. Luego, debemos definir nuestro segmento de enfoque (SAM), es decir, el segmento específico del mercado en el que nos enfocaremos para maximizar nuestras oportunidades de éxito.
Finalmente, debemos identificar el porcentaje del mercado que podemos captar (SOM) para definir nuestra estrategia de penetración. Es importante tener en cuenta que el tamaño del mercado puede variar significativamente, por lo que debemos determinar si estamos en un mercado grande o disruptivo y cómo esto afectará nuestra estrategia de crecimiento.
En cuanto al go-to-market, debemos definir cómo vamos a captar a nuestros clientes potenciales, incluyendo a los clientes grandes si los tenemos. Esto implica identificar los canales más efectivos para llegar a nuestro público objetivo y cómo vamos a comunicar nuestra propuesta de valor para diferenciarnos de la competencia.
Competidores
Para analizar a nuestros competidores, utilizaremos una lógica de dos ejes: en el eje X, evaluaremos lo que ellos ofrecen, mientras que en el eje Y, evaluaremos cómo lo ofrecen. De esta forma, podremos tener una visión más completa de los competidores y cómo se posicionan en el mercado.
Para este análisis en nuestro plan de negocio útil, utilizaremos una matriz en la que evaluaremos qué competidores tienen ciertas características. Debemos tener en cuenta que nadie más tiene todo, por lo que debemos buscar las fortalezas y debilidades de cada uno de ellos.
Es importante identificar quiénes compiten por nuestro mercado, ya sea directamente o indirectamente. De esta forma, podremos analizar sus fortalezas y debilidades, así como identificar oportunidades de diferenciación y ventajas competitivas.
Comunicar claramente cuál es nuestra propuesta de valor única, qué nos diferencia de los demás y cómo podemos ofrecer un mejor valor a nuestros clientes. De esta forma, podremos competir de manera efectiva y destacar en el mercado.
Equipo
Nos enfocaremos en presentar la estructura y la experiencia del equipo que liderará la empresa. En primer lugar, nos enfocaremos en tener solo top management, es decir, un equipo de líderes altamente capacitados y experimentados que trabajarán juntos para llevar nuestra empresa al éxito, creando una estructura general de nuestro equipo.
Es importante destacar la experiencia de cada uno en el sector y las startups. De esta forma, podemos garantizar un enfoque estratégico y una toma de decisiones efectiva para nuestro plan de negocio útil.
Aunque en esta etapa inicial del proyecto puede faltar algún miembro del equipo, nuestro objetivo es contar con un equipo sólido y altamente capacitado que establezca una base sólida para el crecimiento futuro.
Por último, en cuanto a los advisors, solo consideraremos aquellos que aporten valor en áreas específicas y en pequeñas cantidades. Es decir, solo contaremos con aquellos que aporten valor significativo a nuestra empresa. De esta manera, aseguramos que cada miembro del equipo tenga un papel claro y definido en la empresa y puedan trabajar en conjunto para alcanzar nuestros objetivos.
Financials
En esta sección, presentaremos una tabla o gráfica sencilla pero completa que refleje nuestros estados financieros. Es importante que la tabla o gráfica muestre con claridad nuestros ingresos, costos y beneficios en un período determinado, así como los KPIs relevantes para nuestro negocio.
Es fundamental que nuestros inversores y socios comerciales puedan confiar en los estados financieros que presentamos. Por eso, nos aseguraremos de que la tabla o gráfica refleje con precisión nuestro P&L (estado de pérdidas y ganancias) y los KPIs relevantes para nuestro negocio.
Si tenemos tracción, también incluiremos información relevante sobre nuestras ventas y el crecimiento de nuestra base de clientes en nuestro plan de negocio útil. A través de esta información, podremos demostrar nuestro potencial de crecimiento y atractivo para los inversores.
Además de la tabla o gráfica, incluiremos párrafos explicativos que detallen los principales aspectos financieros de nuestra empresa. Esto permitirá a los inversores y socios comerciales comprender mejor nuestra situación financiera y las proyecciones futuras de crecimiento. En estos párrafos también explicaremos nuestras estrategias de reducción de costos y aumento de ingresos, así como cualquier riesgo financiero que identifiquemos.
Tamaño y uso de la ronda
Definiremos claramente el tamaño de la ronda de inversión que buscamos y el uso que le daremos a los fondos. Es importante que los inversores tengan una comprensión clara de nuestros objetivos financieros y cómo se utilizarán los fondos para alcanzarlos.
En cuanto a la valoración, podemos incluir una estimación, pero es importante ser realistas y considerar el mercado y la competencia en nuestro sector. Es posible que los inversores quieran negociar la valoración, por lo que es importante estar preparados para discutirlo.
También debemos asegurarnos de que el tamaño de la ronda nos brinde un runway (tiempo de duración de los fondos) razonable para alcanzar nuestros objetivos. Este es un aspecto crucial para evitar quedarnos sin fondos demasiado pronto y tener que realizar otra ronda de financiación antes de lo previsto.
Finalmente, es importante mencionar las rondas futuras que podríamos considerar, si corresponde. Por ejemplo, podemos mencionar una ronda de Serie A o B si esperamos necesitar fondos adicionales para expandir nuestro negocio en el futuro.
Contraportada
La contraportada del plan de negocio útil debe incluir los datos de contacto de la empresa, como el nombre, dirección, correo electrónico y número de teléfono. Esto permitirá que los posibles inversores y colaboradores se comuniquen con la empresa fácilmente.
En cuanto al apéndice, su longitud dependerá del formato del plan de negocio. Si el plan se presenta en persona, se puede incluir un apéndice más detallado que contenga información adicional, como estudios de mercado, informes financieros, planos de la empresa, entre otros. Por otro lado, si se envía el plan por correo electrónico o en formato digital, se recomienda incluir un apéndice corto y conciso con la información esencial.
Es importante aplicar estos consejos para poder crear un plan de negocio útil a corto plazo y verosímil a largo plazo, ya que esto es crucial para la percepción que se tenga de la empresa y de su liderazgo. En este sentido, es importante que el plan de negocio tenga en cuenta factores como la sostenibilidad de los ingresos, la posible pérdida de usuarios y un precio justo y realista.
Además, es fundamental que el plan esté fundamentado en cifras concretas, ya que esto es un factor clave en la fiabilidad de la empresa. Es fundamental que la empresa sea transparente con sus necesidades de financiación y que el plan de negocio refleje esto de manera clara y concisa.
Otro aspecto relevante a tener en cuenta son las métricas, que deben estar acordes con los benchmarks típicos de las startups. Es importante que la empresa tenga una estrategia clara para alcanzar estas métricas y estar preparado para defenderlas en caso de ser cuestionadas. En resumen, el plan de negocio útil debe ser realista, fundamentado en datos concretos y tener en cuenta los factores clave para ser considerado un proyecto fiable y atractivo para los inversores. También te puede interesar esta entrada sobre modelos de negocios innovadores.
